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興業銀行被央行罰沒2470萬:爲無證機構提供轉接清算服務

http://dailynews.sina.com   2020年09月14日 02:36   澎湃新聞

  原標題:興業銀行被央行罰沒2470萬:爲無證機構提供轉接清算服務

  興業銀行與興業銀行福州分行雙雙遭到處罰。

  9月11日,中國人民銀行福州中心支行披露的處罰信息公示表顯示,興業銀行被給予警告處分,沒收違法所得1087.51萬元,並處1382.443萬元罰款,共罰沒2469.953萬元。處罰時間爲2020年9月4日。同日,興業銀行福州分行也被警告處罰,沒收違法所得34.38元,處50萬元罰款。

央行福州中心支行披露的處罰信息公示表央行福州中心支行披露的處罰信息公示表

  興業銀行的違法違規內容包括五項:1。爲無證機構提供轉接清算服務,且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規定;2。爲支付機構超範圍(超業務、超地域)經營提供支付服務,且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性;3。違規連通上、下游支付機構,提供轉接清算服務,且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性;4。違反銀行卡收單外包管理規定;5。未按規定履行客戶身份識別義務。

  由此,時任興業銀行零售銀行總部銀行卡與渠道部總經理助理的陳雲生,以及時任興業銀行交易銀行部副總經理陳鼎東均被給予警告,並處7萬元罰款。

  其中,陳雲生爲興業銀行上述1、4、5項違法違規行爲負有責任,陳鼎東爲興業銀行上述5項違法違規行爲均負有責任。

  興業銀行遭處罰當天,興業銀行福州分行因允許外包服務機構以特約商戶名義入網並接收其發送的銀行卡交易信息,被央行福州中心支行罰款50萬元,並被警告處罰,沒收違法所得34.38元。

  因對此行爲負有責任,時任興業銀行福州分行企業金融總部現金管理部副總經理(主持)鍾磊被警告處罰,並被罰款5萬元。

  興業銀行前身爲福建興業銀行股份有限公司,爲1988年7月20日批准設立股份制商業銀行,2007年2月5日首次公開發行A股並上市。

  半年報顯示,截至報告期末,興業銀行資產總額7.54萬億元,較上年末增長5.57%。2020年上半年,興業銀行實現營業收入1000.17億元,同比增長11.24%;實現歸屬於母公司股東的淨利潤325.90億元,同比減少9.17%。

  截至6月末,興業銀行福州分行有機構63家,員工1395人,資產規模達2432.03億元。

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